Schenken & Vererben

Wer soll was wann erhalten

Eine Empfehlung zur vorweggenommenen Erbfolge (Schenkung) oder zum Erwerb von Todes wegen bzw. einer Mischform kann nicht pauschal gegeben werden. Es bedarf vielmehr einer qualifizierten Beratung. So ist z.B. die Höhe und Zusammensetzung des Vermögens (Geld- und Sachwerte) von entscheidender Bedeutung. Auch die steuerlichen Freibeträge, die alle 10 Jahre wieder neu gewährt werden, müssen in die Gestaltungsüberlegungen einfließen.

Testamente, Erbverträge und Besonderheiten bei Patchworkfamilien sowie die Wahl des Güterstandes (Zugewinngemeinschaft oder Gütertrennung) sind bei der Vermögensnachfolgeberatung sehr wichtige Gestaltungsinstrumente.

Höchste Priorität bei Übertragungen zu Lebzeiten hat die Absicherung der Seniorgeneration im Ruhestand. Rückfallklauseln und Nießbrauchrechte sorgen für die soziale und finanzielle Absicherung im Alter.

Wie können wir helfen

In einem Erstgespräch werden wir Ihre höchstpersönlichen Wünsche, Vorstellungen und Zielvorgaben festhalten. Unter Berücksichtigung des Erbrechts, des Erbschaft-steuerrechts und des Ertragsteuerrechts erarbeiten wir ein tragfähiges und praktikables Konzept der Vermögensnachfolge, das allen Beteiligten gerecht wird. Als Wirtschaftsmediator in Bensheim und Heppenheim vermitteln wir professionell zwischen Senior- und Juniorgeneration.

Notfallordner

Die Aufbereitung eines Notfallordners ist ein MUSS für jeden verantwortungsbewussten Lebenspartner.

Eine unerwartete schwere Krankheit oder der plötzliche Tod stellen die Angehörigen vor Extrembelastungen. Ein vollständiger Überblick über die privaten und unternehmerischen Vermögensverhältnisse muss unbedingt gewährleistet sein. Insbesondere letztwillige Verfügungen und Vollmachten sollten im Notfall leicht zugänglich aufbewahrt werden.

Aufgrund unserer mehr als 25-jährigen Berufserfahrung auf dem Gebiet der Testamentsvollstreckung und Nachlassplanung erstellen wir Ihnen ein maßgeschneidertes und praxisbewährtes Notfallpaket.